厦部分银行建“防火墙” 市民打款给骗子系统自动预警

来源:厦门晚报 2015-05-18 15:46 / 海峡都市报电子版

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　　如今，面对手机突如其来的“中奖”信息、QQ上谎称亲友借钱等骗局，不少人淡定了许多。但骗子的手段也在不断翻新，仍然对我们的财产安全造成威胁。

　　在与骗子的斗智斗勇中，厦门多家银行已逐渐建立起“挽救”受骗者的“最后一道防线”。目前，工行、建行等已建立起了预防通讯诈骗“防火墙”，通过内部系统监控，一旦发生异常情况，将第一时间对客户的行为作出提醒。

　　工行系统自动预警“骗子”账号

　　今年4月8日，一市民在收到诈骗信息后，通过工行ATM自助渠道准备汇款5万元。该市民输入汇款金额后，自助设备出现了自动提示“对方账户异常，请到柜面办理”。后来，该市民到网点继续办理汇款手续，柜员通过工行建立的“外部欺诈风险系统”，查到收款方账号已被列入系统管控账户。系统提示及时制止了客户的汇款行为，客户避免了5万元的损失。

　　据工行安全保卫部负责人介绍，通过外部欺诈风险信息系统，工行已实现对涉案账户的全渠道布控，无论客户在ATM自助设备上，还是网上银行、手机银行等渠道，客户汇款时输入的收款人账号，都会经系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接，进行实时筛查，并及时向客户提示风险。目前，该系统收录了来自工行内部、金融同业及公安、司法行政等部门提供的各类风险账户信息，类似于“黑名单”监控账户。

　　据统计，工行厦门分行柜面员工2014年就在外部欺诈风险信息系统中碰撞风险信息65起，成功堵截涉案金额143.6万元。截至一季度末，工行厦门分行信用卡风险管理系统通过外部欺诈风险信息系统拒绝办卡（调额）申请107笔，剔除预审批客户1356名。

　　建行7×24小时实时风险监控

　　今年1月10日晚10点左右，浙江的徐女士接到了来自建行0551-95533的网络金融交易核实电话。突然的电话，令徐女士以为“0551-95533”电话是诈骗电话。但经过客服人员的耐心解释，徐女士才知道自己的一笔2000元的支付交易是诈骗分子的圈套。

　　记者了解到，建行以“风险引擎”为核心研发了“新一代电子银行风险监控平台”，实现了涵盖个人网上银行、手机银行、网上支付在内的7×24小时的实时风险监控。一旦该交易触犯了风险监控系统部署的监控规则，客户将会接到“区号+95533”的外呼电话。而因为建行反欺诈中心在合肥，面向全国客户服务，当客户收到95533号码来电时，会显示所在城市的区号“0551”（合肥区号）。为此，客服人员会先表明自己的身份，如“我是中国建设银行电子银行业务中心，我的工号是……”

　　当客户接到“0551-95533”电话时，如果有疑问，也可以直接拨打建行的统一客服电话95533，电话接通后，按“#058”，客户可以直接向建行的客服人员说明情况，核实交易情况，当发现上当受骗，已经汇出资金时，可按照建行客服人员的提示操作，防范资金损失。

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