四人犯罪团伙以票据诈骗罪获刑涉案金额23亿

来源:检察日报 2017-08-10 16:47 /

　　2017年7月5日，一桩涉案金额高达23亿元(其中20亿元系未遂)的金融诈骗案，经山东省济南市检察院起诉，济南市中级法院作出一审判决，被告人中谢天、张承康、崔世林犯票据诈骗罪，分别被判处有期徒刑十五年、十三年、七年；被告人韩林林犯票据诈骗罪，被判处有期徒刑三年，缓刑五年。

　　这起骗局由四人犯罪团伙组织实施，有人负责寻找联络“金主”，有人负责伪造银行公章、印鉴，有人假扮银行领导，可谓“分工明确”，而且他们熟知银行业务办理流程，伪造的公章印鉴足以以假乱真。若不是第二次行骗的目标银行工作人员业务水准和警惕性较高，犯罪造成的损失会更大。

一场争执牵出大案

　　2014年11月27日下午，一笔20亿元的资金在存入天津银行济南分行的过程中，银行工作人员发现，单位定期存款证实书(对存款单位账户进行证实，表明该单位在银行存有定期存款)系伪造。惊出一身冷汗的工作人员立即终止交易并报警。

　　当时的情形是这样的：邮政储蓄银行河南分行和光大永明资产管理股份有限公司(以下简称“光大永明”)达成了一份资金托管协议。作为托管人的邮政储蓄银行河南分行将20亿元资金存入后者在天津银行济南分行开立的活期账户内，这笔存款按程序将转为定期。当双方人员到达天津银行，找到之前联系好的对接人——自称天津银行济南分行行长助理的张承康时，发现张承康在银行VIP室里打印了一份20亿元的单位定期存款证实书。

　　当时在场的邮政储蓄银行和光大永明的工作人员都来自金融行业，对银行业务十分熟悉，当即提出质疑：单位定期存款证实书应从银行柜台打印、出具，而这种VIP室不过是银行的贵宾休息室，怎么能随便办理如此重要的柜台业务？他们要求由银行柜台当场出具单位定期存款证实书，否则不予认可。张承康却一再辩解：银行系统无法联网，柜台里打不出存单，操作流程绝对规范。双方争执不下。

　　僵持了一会儿，张承康提出要将20亿元款项退回邮政储蓄银行，而这不符合银行间同业汇划的惯常做法，这让天津银行济南分行工作人员产生警觉。随后，他们发现20亿元的单位定期存款证实书是伪造的，便立即报警。警方介入后查实，不仅20亿元的单位定期存款证实书有假，银行印鉴也有假，张承康“行长助理”的身份也是假的。

　　20亿元存款就这样惊险保住了，并且“拔出萝卜带出泥”。随着警方进一步追查，一笔3亿元存款“莫名失踪”案浮出水面。这笔3亿元的存款是在由广发银行北京分行存入天津银行济南分行的过程中被“巧妙转移”，贷给山东桦超化工有限公司(以下简称“桦超化工”)的。

　　济南市检察院受理此案后发现，本案嫌疑人利用银行所谓“非阳光业务”，以支付高息为诱饵，骗取资金转贷给企业，从中获取巨额好处费。该案涉及广发银行北京分行、江苏银行南京下关支行、天津银行济南分行和桦超化工等多家单位，地跨济南、北京、南京等多个地市，危害性之大在全国查办的类似案件中也属罕见，严重损害了金融秩序、国家对金融票据的管理制度及公私财产所有权。