四人犯罪团伙以票据诈骗罪获刑涉案金额23亿

来源:检察日报 2017-08-10 16:47 /

各种作伪技艺高超

　　案件起点，要从2014年2月张承康经人介绍认识谢天和崔世林说起。

　　谢天曾在一家专业理财公司工作，对金融业务的操作流程比较了解。张承康经常为天津银行济南分行提供介绍、联系存储业务的中介服务(非银行职员)，对该行营业场所及工作人员很熟悉。崔世林平时也从事投资咨询等营生。这三人认识后，一番计议，决定通过操作“非阳光业务”获取巨额好处费。具体分工是：谢天负责联系用款单位，并以支付高息为诱饵联系资金存入天津银行济南分行；张承康负责伪造相应的印鉴、公章、单位定期存款证实书，将资金非法转至用款单位；崔世林协助张承康进行“伪造工作”。

　　所谓“非阳光业务”，是在大额存款通过“存款通道”进入银行后，利用伪造的单位定期存款证实书及银行印鉴，到银行前台将资金兑换成支票取出，再将其贷给事先找好的用款企业，获取高额“佣金”的操作手法。

　　谢天找到的用款企业是桦超化工。这家公司从2014年起连续三年被四个地方法院五次认定为“失信被执行人”，被划入济南市“老赖”黑名单，无法从任何银行贷款。谢天正是利用桦超化工急需资金又难以获得贷款的困境，促其付出更多的融资成本。

　　2014年3月，谢天开始联系资金，很快找到“金主”——广发银行北京分行。谢天对该行领导表示，可以为该行的3亿元资金介绍一笔跨行存款业务，让其获得高息，资金拟存入天津银行济南分行。但如果广发银行北京分行直接存款到天津银行济南分行，不仅没有利息，而且属于同业存款而非一般性存款，算不得银行业绩。谢天提出，可以联系合众资产管理股份有限公司(以下简称“合众公司”)，由其作为资产管理方代理广发银行北京分行的款项，然后再存入天津银行济南分行。至于利息，谢天承诺除了银行正常存款利息外，再多加1136万元(这笔钱当然由桦超化工来出)。“金主”动心了。

　　随后，谢天与合众公司副总经理于某(另案处理)等人商定，先将广发银行北京分行的3亿元资金通过合众公司存入江苏银行南京下关支行，并签订了委托合同。后应谢天的要求，于某以合众公司名义出具了对该项存款一年内不提前支取、不挂失、不质押抵押、不转让、不查询余额、不开通网银等“六不承诺函”。至此，绕过重重阻碍，一条资金通道架设完毕。

　　张承康、崔世林先后在山东省临邑县、江苏省连云港市伪造了合众公司的公章、财务章、法定代表人名章及天津银行济南分行业务专用章、业务经办人名章等，还伪造了天津银行济南分行的单位定期存款开户证实书。

　　2014年5月27日，合众公司派财务人员到天津银行济南分行与张承康对接，在该行开设了一个活期账户。3亿元资金几经辗转，汇入该账户。然后，张承康安排韩林林冒充天津银行济南分行工作人员，在该行VIP室将提前制作好的单位定期存款证实书交给合众公司工作人员。对方不疑有假，以为3亿元存款已由活期转为定期。

　　接下来，韩林林又冒充合众公司财务人员，将3亿元存款用伪造的转账支票转至桦超化工的账户上。按程序，银行对韩林林的转账支票进行了验印，可验印系统并未发出警报，一次通过。于是，这笔从广发银行北京分行流出的3亿元资金，经过江苏银行南京下关支行、合众公司、天津银行济南分行，最终被“贷款”给桦超化工。

　　桦超化工总共付出了18.2%的高额利息成本，总计2670万元。虽然远高于银行贷款利率，却比借高利贷划算得多。该公司按照事先约定，将2670万元款项分别汇入谢天指定的多个账户。截至记者发稿时，桦超化工尚未归还3亿元资金。