蕴通账户

　　是指交行推出的面向集团企业或优质单一企业的现金管理产品，包括组合账户、本外币现金池、流动资金投资、票据池等子功能。

理财平台

　　运行蕴通账户的主要业务系统，与核心账务系统等后台生产系统共同实现蕴通账户的各项业务功能。理财平台记录和反映的客户内部账务信息不在核心账务系统中记载。

组合账户

　　在理财平台上为签约客户绑定或设立的现金池账户、票据池账户、投资账户等集合，反映其现金、投资、融资、票据等资产与负债信息。主要包括横向组合账户、纵向组合账户及第三方合作组合账户。

现金池

　　签约客户进行内部资金划拨的现金池结算账户及虚拟头寸户的集合，提供现金统筹、内部核算等功能。包括人民币现金池和外币现金池。

流动资金投资

　　对符合资金条件的签约客户，提供自动、自助的短期资金投资服务，满足客户对资金盈利性和流动性的需求。

票据池

　　签约客户在交行进行票据托管、质押、承兑而形成的票据池账户的集合，提供票据信息管理、票据资源统筹等功能。