信用卡没到手却被盗刷近6万厦门现新型犯罪手法

来源:厦门晚报 2017-12-22 16:52 /

　　民警缴获的部分作案工具。

　　嫌疑人陈某隆在龙岩落网。

　　新申请的信用卡，连面都没见过，就被开卡盗刷。这是怎么回事？原来，犯罪嫌疑人有的尾随快递员盗取信用卡快件，有的用改号软件致电银行客服开卡。他们用这种兼具盗窃和诈骗的新型手法作案，导致30多名厦门市民损失上百万元。

　　在思明经侦大队民警的努力下，7名嫌疑人近日悉数落网，目前均被刑拘。今日上午，警方对外发布了这起案件。

　　案发：卡没到手却被盗刷近6万警方发现是新型犯罪手法

　　今年7月份，市民邱女士在外地出差时，突然接到银行发来的短信，称她刚申请的一张信用卡透支了5.9万元，这让她非常诧异，因为她虽然申请了这张卡，但一直没收到。她马上报了警。

　　思明经侦大队介入调查后，围绕“卡去哪了”和“钱去哪了”这两个关键环节展开调查。“我们首先判断可能是复制信用卡盗刷，但邱女士没收到过卡，负责派送的快递员也不知道什么时候把卡送出去的，卡的下落谁都不清楚。”民警说。

　　随后，民警针对被盗刷的资金走向展开调查，发现这5.9万元在案发后被迅速转入多个银行账户，同时这些账户也不断收款和出款，牵涉的账户数量很多，光是打印出来的出入款记录单就有厚厚一大叠，把打印机都给烧坏了。“我们原本以为会和普通诈骗犯罪一样，层层流转后从ATM机取出，但查下去根本没有，一直在多家银行里面打转。”民警意识到，这很可能是一种新型的犯罪手法。

　　侦办：行窃过程成破案关键三地同时收网抓获七人

　　随着调查的深入，民警发现这并不是偶发案件，并调整思路，扩大调查范围，对全市所有类似案件展开研判，“案件一多，总会有蛛丝马迹露出来。”

　　10月30日，集美也出现了类似警情。民警找到了派送信件的快递员，并根据后者当天的派送路线逐一排查，最后在软件园三期地下车库的一处监控探头里，发现有两名年轻男子曾靠近快递车，“他们趁着快递员上楼送件的空当，偷走了车内的快件，整个过程约一分钟”。

　　这两名男子的出现，成了案件的突破点。经过一个多月的摸排后，专案组掌握了其他5名嫌疑人的身份信息。12月7日，思明警方组织30多名精干警力，在厦门、三明和龙岩同时开展收网行动，抓获了以阙某坤为首的七人犯罪团伙，并缴获POS机6台、手机15部、银行卡20多张等作案工具。

　　供认：尾随快递员偷信件通过软件改号骗过银行客服

　　经审讯，这个团伙的作案过程终于被揭穿。陈某隆和黄某峰等人负责骑车尾随快递员，趁对方送件时盗取快递车内装有信用卡的信件。

　　信件到手后，陈某隆等人就将信用卡信息交给阙某坤，由后者负责开卡和盗刷。民警说，银行在寄送这些信用卡时，都会在信件内附带申请人的信息和家庭住址等，以及办卡时预留的手机号码。阙某坤使用改号软件，将自己的手机号改成这一号码，随后致电银行客服，拿着掌握到的信息，一一对答就能开卡。

　　民警说，获利后，这伙人就将钱挥霍掉，落网时都买了最新款的苹果手机。

　　截至目前，警方已查明该团伙作案30多起，涉案资金达到上百万元，7名嫌疑人均被刑拘，案件也在进一步的审理中。

　　警方提醒，银行机构应对信用卡开卡的安全验证环节进行升级，堵住安全漏洞。快递企业要加强对快递员的管理，督促快递员落实保管责任。特别是对重要的文件、信件要随身保管。（厦门晚报记者朱俊博通讯员厦公宣）

原标题：一新型信用卡诈骗团伙被打掉 30多名市民损失上百万

责任编辑：袁静静