确定“稳中求进 赢在持续”的投资理念

日前，由平安养老保险股份有限公司（以下简称“平安养老”）主办的“2014年平安养老年金投资论坛”在北京召开。本次论坛以“稳中求进、赢在持续”为主题，重点探讨中国社保体制的改革与发展以及企业年金管理所应秉持的“安全增值”的投资理念，并就另类投资在年金资产管理中的应用进行了讨论。
此次论坛邀请了人社部社会保险基金监督司司长陈良、中国保监会保险资金运用管理部资金监管处方斌处长、中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文，海通证券首席宏观分析师姜超，及来自大型央企相关部门的主要负责人及银行等同业领导共140多位嘉宾出席。平安养老董事长兼CEO杜永茂、平安养老投资总监王承炜等平安养老多位高管发表重要演讲。

　　为企业年金发展“把脉”

　　在此次年金论坛上，平安养老董事长兼CEO杜永茂致开幕词，阐述了对年金事业发展的深入体会。杜永茂指出，企业年金是民生工程，是社会养老保险事业重要组成部分，做好企业年金管理是造福民生，增强企业凝聚力的伟大事业，“安全稳健，保值增值”是对客户大众及年金事业高度负责的本质要求，平安养老作为最大的投资管理人，确定“稳中求进，赢在持续”作为投资理念，长期内获取超过年金市场平均水平的收益。

　　当天，人社部社会保险基金监督司司长陈良和中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文发表重要讲话。陈良司长指出，要充分利用好企业年金政策，积极参与企业年金计划，提高退休人员生活品质，增强企业的凝聚力，推动社会保障事业建设。郑秉文教授表示，企业年金、职业年金对构建中国社会保障顶层设计非常重要，并历数实现年金大规模发展的难点，提出相应的解决方案。

　　会上，平安养老投资总监王承炜针对如何贯彻“稳中求进、赢在持续“的投资理念，分享了公司独特的投资路线图。2013年，平安养老从收益稳定性角度出发，全年基调定为控制权益类资产仓位，不超过10%；固定收益类投资占比超过80%，其中银行存款占比30%-50%，另类投资占比5%以下。同时，王承炜表示，2014年平安养老险将继续以平衡、防守思路为主，高度关注信用风险，权益投资保持均衡。

　　此外，平安养老另类投资首席风险顾问陈若青、年金受托管理部总经理吕建勤也分别具体介绍了平安养老另类投资业务和专业受托服务。值得一提的是，平安养老另类投资团队已组建成型，成员都是具有丰富投资经验的专家队伍，通过另类投资资产配置，也将有助于年金投资业绩的稳健增值。

　　据悉，此次年金投资论坛有来自电网、铁路、烟草、能源、交通等行业的上百家平安养老重要客户参会。通过此次论坛，客户对企业年金投资进一步加深了解，对平安“稳中求进、赢在持续”的投资理念深表认同。未来，平安养老将继续坚持稳健投资理念，积极优化资产配置、保证绝对收益，强化风控体系建设，确保资金安全性，同时持续提升专业服务水平，为中国养老资金管理保驾护航，实现资金持续稳健增值，让政府和企业满意，使百姓和职工放心。

　　未来年金发展将提速

　　目前，养老保障体制已经确立了三支柱的顶层设计，其中，第一支柱基本社保近年来发展迅速，覆盖国内人口82028万人，基金结余近2.8万亿，实现了“广覆盖”的制度目标；第二支柱企业年金相对第一支柱而言，发展略显迟缓，经过7年的的积累，基金规模才达到6000亿、覆盖职工2000多万人，十八届三中全会提出未来将大力发展企业年金、职业年金，完善补充养老体制，可以预计，未来年金发展将提速。

　　年金管理的核心是“安全、稳健、保值、增值”，经过监管部门、年金管理机构和企业委托人“三位一体”的共同努力，基本达成了上述目标，7年来，年金年化收益率达到7.67%，各年金管理机构的能力得到锻炼和提升，为未来承担更多的民生社会保障任务做好了准备。

　　平安养老7年的年金投资收益率达到市场平均水平，尤其是2013年达到4.24%综合收益率，超过市场3.67%的平均水平，拉动了行业整体收益率0.1%， 2014年截至目前年化收益率达到6%，亦高于行业平均水平。数据显示，截至13年底，平安养老管理的企业年金资产规模中，受托资产规模723亿，在五家养老保险公司中市场份额达29%，做到“三分天下有其一”， 投资资产规模805亿，在21家年金经营主体中，市场份额达14%，市场排名第一；年金团体客户达2万家，个人客户257万。