江苏南京假银行“农民合作社”非法吸收存款2亿元

来源:新华网 2015-02-04 11:54 / 海峡都市报电子版

花500万元就能开设一家“假银行”？－－江苏“假银行”违法吸收2亿元居民存款调查

　　新华网北京2月4日电我国现有近4000家合法的银行业金融机构，负责保管着近120万亿元的居民存款，被认为是居民财富的“保险箱”。然而，多地近期连连出现假银行身影：在江苏南京，一家出资总额仅500万元的“农民合作社”，公然违法吸收了近200名居民约2亿元存款。在山东、河北、上海等地，“假银行”“假网银”带来的诈骗案件也时有发生。

　　没有任何资质、任何牌照的虚假金融机构，怎么绕过了监管机构、获得了诈骗暴利？“新华视点”记者多地调查发现，“假银行”多种诈骗新手法不仅让投资者防不胜防，蒙受巨大损失，更暴露出监管有名无实、推诿善后责任等诸多“体制性问号”。

距离监管机构仅数百米　花500万元就能开“假银行”？

　　江苏南京市浦口区公安局近日公布的案情显示，当地一家“假银行”一手以高息利诱吸收公众存款，一手以更高的利息放贷赚取差价，骗取的“存款”达到2亿元之巨。

　　国家工商总局的全国企业信用信息公示系统显示，这家“假银行”的全称为“南京盟信农村经济信息专业合作社”，成立于2012年5月2日。在被核准后的1年多时间里，这家原本只被允许“提供农业生产经营相关的经济信息咨询”、注册类型为“农民专业合作社”的咨询机构，却通过模仿银行向居民吸收“存款”，让近200位“储户”受骗上当。

　　记者调查发现，这家“假银行”地处南京浦口区的中心区域。工商资料显示，2013年4月23日，浦口区工商局对其予以核准。其唯一的一处营业部，位于当地一中高档住宅小区的周边商铺中，面积约100平方米，距区政府不到1公里，距离所属工商所仅一个街区。

　　目前，该营业部已被公安经侦部门查封。中国人民银行一位分支行知情人士表示，经调查，一些模仿金融机构吸收存款的机构，涉嫌蓄意欺骗金融消费者，令普通储户难辨真伪。

　　例如，在“假银行”装修精致的营业大厅内，取号机、咨询台一应俱全，还仿照商业银行，设有5个内外隔离的办理柜台，挂有“创一流品质，建百年盟信”等标语。此外，由于地处近年开发建设力度较大的城区，其周边还有平安银行、民生银行、建设银行、江苏紫金农商银行等众多正规商业银行和政策性银行网点，“假银行”从外观看几乎“以假乱真”。

　　“假银行”采取高利息、高收益的“贴息存款”来吸引储户。据了解，其通过远高于其他银行规定的合法利息，引诱居民将钱存入后，再靠对外放贷赚取利润，实质是“先从事非法集资、再把钱投向民间借贷”。中国人民银行上海总部一位负责人指出，“这种假银行显然就是恶意的、有目的、有计划的欺骗行为。”

　　记者查询工商登记资料还发现，开设“假银行”可谓低成本、低门槛：其总出资额只有500万元，登记法人只有一名叫“曾勇”的自然人。“经调查，该机构未按规定获得央行核发的金融许可证，只在工商注册，根本不能算是金融机构。”上述监管部门人士说。