浙江文成农商行两宗违法遭罚按揭贷款审核不到位

来源:中国经济网 2018-12-17 15:46 /

　　银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表（温银监罚决字〔2018〕12号）显示，浙江文成农村商业银行存在对按揭贷款真实性审核不到位、以流动资金贷款方式发放固定资产贷款及项目贷款的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条与《金融违法行为处罚办法》第十六条，被中国银监会温州监管分局罚款人民币40万元。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：

　　（一）向关系人发放信用贷款；

　　（二）向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；

　　（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；

　　（四）违反中国人民银行规定的其他贷款行为。

　　金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　以下为处罚原文：