参考消息网9月20日报道 英媒称，在中国一些教育水平较低的地方，“金字塔骗局”正在快速发展。

　　据英国广播公司网站9月19日报道，这些骗局针对的主要是弱势群体，尤其是年轻人和老年人，骗局组织者承诺给受害者提供就业机会，或者宣称可以通过直销化妆品或保健品等产品获得利润丰厚的回报。他们向受害者保证，如果吸引更多的投资者加入项目，就可以获得巨大的财富。

　　何越的工作是调查金融系统并就中国的情况提供咨询，她说：“他们让那些天真的人错误地相信，可以在不用承担任何风险的情况下迅速致富。”

　　报道称，P2P借贷和虚拟货币推动了其他投资骗局的蔓延，没有任何金融常识的人很容易上当受骗。

　　何越表示，由于相关投资者缺乏经验，中国的欺诈行为不同于西方社会中的典型骗局。

　　美国加利福尼亚大学中国问题专家史宗瀚说，各种因素相互结合，共同推动这些骗局的传播。

　　史宗瀚说：“造成金字塔骗局迅速扩散的原因是生活成本增幅过大，尤其是房价，这诱使许多人寻求更高的回报。此外，以前地方一级的监管力度不够也是原因之一。”

　　报道称，中国正在进行为期三个月的协同行动，以调查和清理传销行为。

　　【延伸阅读】重病母亲放弃手术解救传销女儿 梦想女儿和她一起回家

　　120分钟，1100多公里。昨天下午，53岁的周妈妈(化名)放弃手术，独自拖着重病之躯，跨越近半个中国，从宁夏银川乘飞机来到武汉市盘龙城，想解救深陷传销的女儿回家。

　　昨天下午，传销窝点已被打传办查封，但遗憾的是，孩子却失去踪迹。截至武汉晚报记者发稿，周妈妈仍在含泪苦寻。

　　重病妈妈放弃手术 来汉解救传销女儿

　　周妈妈是安徽省宣城人，近几年，她和老伴一直跟着儿子在银川打工，女儿小云则在安徽老家一家纺织厂上班。周妈妈患有严重的颈椎病，近期，她的颈椎压迫神经，导致手脚麻木，到了几乎无法入睡的程度。

　　刚巧，近日有北京的专家到银川会诊，儿子为她预约了医生，准备做手术。医生检查后告诉她，她的病情已经非常严重，不能再拖。但周妈妈有一个心愿：她的女儿在武汉盘龙城陷入传销组织，她忧心女儿安危，想把女儿解救出来，带回身边。

　　昨天，周妈妈放弃手术，独自一人拖着重病之躯飞来武汉。她的老伴曾患过脑淤血、中风，在得知女儿陷入传销的消息后，再次发病，无法出行。

　　女儿卖掉母亲送的项链投入传销

　　“这是我第二次来了。”周妈妈说，半个月前，女儿突然跟她联系，叫她来武汉“玩”。女儿称，自己在武汉考察了一个“挣钱的项目”，希望妈妈也过来看看，顺便治疗困扰她多年的颈椎病。

　　周妈妈很想念女儿，就欣然来汉。没想到的是，来到武汉后，女儿并没有带她去看病，而是带着她四处上课，她觉得不对劲——“这不是传销吗?”

　　此时，周妈妈才知道，7月下旬，女儿被一个亲戚叫来武汉，参加一个“工程项目”，拿出了所有积蓄，还卖掉了周妈妈送给女儿的项链，投入了69800元。

　　周妈妈想劝女儿离开，没想到女儿深陷其中，无法自拔。因为病情加重，她只好独自回了银川。

　　窝点被打传办查封 女儿失去踪迹

　　昨天下午5点，武汉晚报记者在盘龙城见到了周妈妈和先前已经到汉的女婿夏陈，两人满是疲惫和焦虑。他们刚刚接到一个消息：女儿所居住的窝点被打传办查封，女儿失去了踪迹。

　　9月12日，夏陈和表哥驱车700公里，从安徽宣城赶到盘龙城，对妻子小云实施跟踪。夏陈说，得知妻子陷入传销时，他正在贵州打工，立即联系妻子进行劝解，并告知亲朋好友要小心。没想到妻子恼怒之下，把他的电话、微信、QQ全部拉黑，也不愿见他。

　　夏陈无奈，只好暗地里守着妻子。“保护她别出意外，也担心她突然消失。”夏陈双手用力搓了下脸，声音虚弱地说，他跟表哥两个人轮流跟了3天，晚上把车停在妻子住处附近，在车里将就睡一觉。

　　昨天下午，夏陈到机场接岳母，表哥则继续蹲守。没想到，就在这期间，打传办查封了妻子所在的窝点，妻子被传销组织转移，失去踪迹。

　　妈妈的梦想：女儿跟她一起回家

　　“我该怎么办?”夏陈眼中满是沮丧：妻子陷入传销，打传办也只能规劝、驱逐，不能强行执法带回。打传办已经没收了小云的身份证，希望她能够自行回家，但她根本听不进劝说。

　　夏陈想了一个笨办法，他说“我就这样守着，守到一个窝点就举报一个，直到打传办把他们所有的窝点都查封，让她无处可去，只能回家。”

　　周妈妈面对女儿的突然消失，欲哭无泪，只能守在女儿所在的小区苦苦找寻。晚饭时，在女婿夏陈劝说下，她只喝了几口番茄蛋汤。

　　“女儿，妈妈想你跟我一起回家呀！”

　　文/图 记者孙笑天

　　(2017-09-16 07:09:06)

　　【延伸阅读】3个月就能买豪车？80多名大学生陷传销骗局

　　3个多月就能购买一辆豪车、1年就能赚钱上百万……这样大把大把赚钱的机会是否让每位市民激动?如果真参与进去就上当受骗了。记者昨日从成都市公安局龙泉驿区公安分局获悉，该局9月6日集结300余名警力、分成16个作战单元同时进入不同小区，将30个传销窝点一网打尽，挡获110余名嫌疑人，其中竟有80多人为大学生。

　　根据民警调查，110余人嫌疑人均是外地人，最初来龙泉驿的目的是网恋、找工作、旅游等。经过一段时间的“听课”，这些人不但自己向“上级”交钱“投资”，还把自认为的好机会介绍给亲戚、朋友、网友……目前，已有10余名嫌疑人被刑事拘留，其余人员均被工商行政部门给予行政处罚。

　　办案民警、龙泉驿区公安分局经侦大队副大队长庞式博告诉记者，该团伙的主要运作方式是，依托“1040”工程(即只要每个入股的人投入6.98万元，然后再拉29个人入股，就能获得1040万元巨款)，对参与人员“洗脑”——假扮成功人士现场说法，促使其拉人头、交纳会费、发展下线牟取非法利益。

　　警方提醒：要警惕以“资本运作、连锁经营、1040工程、优化资本、资本孵化”为旗号的异地拉人头传销，该类传销无实际产品、无实体项目，多是假借资本运作等名义哄骗不知情群众加入。尤其是青年大学生要提高警惕，不要上当受骗。李欢 成都晚报记者 李晨

　　(2017-09-11 07:24:32)

　　【延伸阅读】燕郊传销调查:传销者回流严重 有人在公安局放哨

　　法制网记者　周宵鹏

　　19岁的周成(化名)是幸运的，在被传销组织控制一天多后，就被民警解救出来。

　　今年8月26日，从深圳到北京接女网友的周成刚走出火车站，就被女网友和她的“朋友”接走。8月28日，当民警突查将周成和其他人都带回公安机关时，他才知道自己并不在北京，而是在河北省廊坊市的燕郊农村。

　　8月25日至8月30日，廊坊市公安机关开展打击传销违法犯罪集中行动，成功打掉一批传销窝点，公安机关对抓获的传销人员将进行身份甄别，针对不同情况予以进一步处理。

　　《法制日报》记者跟随廊坊警方行动发现，随着相关部门打击力度的不断加大，传销组织的活动越来越隐蔽，刻意规避相关部门查处，并在“洗脑”过程中向传销参与人员专门灌输如何应付警方盘问、查处的方法、“话术”，给警方取证打击带来困难。

　　传销人员到公安机关门口放哨

　　村口的墙上、电线杆上到处张贴着“出租公寓”“独门独院”字样的招租广告;村里路面没有硬化，在雨后泥泞不堪，生活垃圾随意堆放;房屋多为安有大铁门的平房院落，时不时有人从铁门后伸出脑袋张望……虽然毗邻北京，但位于廊坊燕郊经济开发区的翟家庄村完全是另一幅景象。

　　由于翟家庄村的落后，这里曾经一度成为传销组织的大本营，大批民房出租给传销人员生活、上课。廊坊公安机关持续对非法传销重拳出击，盘踞在这里的传销团伙大多被摧毁，但一些小规模的传销组织仍零星地出没在村中。

　　经过前期摸排，8月28日，廊坊市公安局经侦支队联合三河市公安局，对翟家庄村及其他地区传销组织进行突袭，仅在该村一处民宅内就当场控制传销人员60余人，周成就是其中的一个。

　　一个多月前，在深圳打工的周成从网上结识了黄某，黄某自称在北京做销售，两人感情不断升温，周成便邀请黄某前往深圳共同发展，黄某称需要周成来接她。8月26日下午，周成走出北京西站，看到的除了“女友”黄某，还有另外一个自称黄某朋友的女孩。

　　两位女孩带着周成坐地铁、倒公交、打出租，最后来到翟家庄村一处民宅，当手机被借故收走后，周成意识到自己被骗进了传销团伙。然而，当他看到院内有专人看守，“女友”黄某也丝毫没有和他逃走的意思，这个瘦弱的小伙一筹莫展。

　　三河市公安局经侦大队副大队长吕宁告诉记者，相对于以前传销人员利用产品销售等拉拢下线的做法，现在他们“拉人头”的方法就是纯骗，将亲戚、朋友、同学用各种理由骗入传销组织，一些在读的高校学生就这样在暑假期间误入传销。

　　8月29日清晨，廊坊市广阳公安分局打掉一处传销组织课堂，当场控制40余名传销人员。此处课堂位于廊坊市郊尖塔镇一处临建厂房，距离大路有一公里距离，厂房外杂草丛生，屋内用水泥砖与木板搭建成简单的板凳。

　　“传销组织的警惕性越来越高，白天晚上都会安排放哨，并且化整为零，分散居住授课，隐蔽性越来越强。”广阳公安分局刑警大队大队长黄江告诉记者，在传销人员上课时，安排专人在路口放哨，当民警赶到时，已经有部分传销人员四处逃窜，有的团伙还会专门在公安机关门口蹲守，只要看到民警集结就通知传销人员撤离，这给公安机关打击传销带来很大困难。

　　应对民警盘查成为“洗脑”必修

　　周成被解救后，一再向警方表示感谢，询问自己能何时离开，而骗他来的黄某却神情自若，被问及骗周成的详细细节时一语不发。

　　记者看到，此次廊坊警方查获控制的传销人员大多为20岁左右的年轻男女，被控制后表情迷茫呆滞，被询问时都表示自己被某某叫来玩，但某某现在不在此处，自己只是来了两三天，对传销情况一概不知。

　　“这些都是传销组织事先教授过的，不要指望从他们口中顺利得知传销组织的实际情况。”黄江介绍，现在传销组织对人员进行“洗脑”的第一课就是如何应对公安机关查处，这些参与人员回答警方盘问的内容基本一致，完全是提前准备好的说辞。

　　在广阳公安分局，传销人员金某告诉民警，自己在长春某高校上学，毕业后在四川一家公司工作，被好友叫来散心，来了两天后就找不到好友了，手机、身份证、银行卡也被收走，自己无奈只能“坐以待毙”。然而，当民警询问其有无人身控制、为何不寻机逃走时，金某却无言以对。经民警查询，金某所说的长春高校、四川公司都是子虚乌有。当民警再次向其讲清法律责任后，金某才承认自己所述“有点夸张”。

　　在廊坊警方查获的一份传销组织培训资料上，写着一些寓言故事、传销人员的合作方式、传销人员的基本资料，以及“传销犯不犯法、为什么要吃大锅饭睡大地铺、是不是拉人头赚取利润”等关于该组织的13个问题，并对国家经济情况、未来经济发展方向等问题进行歪曲解答。

　　一份传销人员笔记的第一页赫然写着：“遭遇警察和媒体是我们必须经历的一道关卡，可以让我们增长见识。”接下来详细记录着遇到警察与记者时的沟通方式等内容。

　　广阳公安分局民警曾询问数十名传销人员，有谁愿意脱离传销组织回家，竟无人应答。“传销组织‘洗脑’之深，远超你我想象。”黄江说。

　　传销人员遣而不散回流严重

　　今年以来，廊坊市广阳公安分局共破获传销案件及传销案件引发的非法拘禁和诈骗案件19起，刑事拘留36人，行政拘留19人;捣毁传销窝点12个，遣散传销人员680余人。

　　“在相关案件中，以涉嫌组织领导传销活动罪刑事拘留的，不足全部刑拘人员的三分之一。”黄江坦言，由于涉嫌组织领导传销活动定罪所需证据要求高、取证难度大，加之传销人员刻意规避，使得公安机关侦办难度很大。

　　司法追究传销者的刑事责任有着严格要求，根据相关司法解释，组织内部参与传销活动人员在30人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。

　　廊坊警方在侦办传销案件过程中发现，目前传销组织采取针对性的措施规避法律打击，有的化整为零、分散经营，并且经常更换寝室和“寝室长”，使得无法认定骨干人员;有的传销组织在人员达到30人后直接另起个名字，一个团伙用好几块“牌子”招摇撞骗。

　　即使是以组织领导传销活动罪定罪量刑，目前的惩处仍显偏轻。有调研显示，在中国裁判文书网公布的2017年30份以“组织、领导传销活动”为案由的二审判决书中，全部涉案100人中仅14人因“情节严重”被判处5年以上有期徒刑。

　　更让办案民警苦恼的是，当前法律只追究传销组织、领导者刑事责任，对于没有触犯非法拘禁、故意伤害等罪名的传销组织骨干，往往只能按照《禁止传销条例》处以行政处罚;对于被“洗脑”的传销参与者，却没有有效的处理方式。

　　此次集中行动中被控制的传销人员，廊坊警方将对其身份进行甄别，查实其是否为传销团伙头目、骨干人员，涉嫌犯罪的将追究刑事责任，其余将交工商部门处理，一般为遣散。“很多传销参与者执迷不悟，被遣返后继续从事传销活动，有的被解救后出去打几天工，看着不挣钱再次投入传销。”黄江说。

　　因此，有专家认为，传销屡禁不止，究其原因，现行法律对打击传销的规定相对滞后、不完善，给不法分子以可乘之机。对于没有被追究刑事责任的传销参与者，也要视其必要纳入法律矫治程序，给予严厉的思想教育，让他们真正悔过自新。

　　2016年全国两会期间，全国人大代表刘捷表示，由于现实情况中，以组织、领导传销罪追究传销人员的刑事责任很难，打击传销违法犯罪活动的工作重点主要是清理取缔传销窝点、遣返人员，但遣而不散、回流现象严重，致使此类违法犯罪活动得以死灰复燃。为此，刘捷建议，应在立法上对传销违法犯罪行为相关规定进行修改，加大对其行政处罚和刑罚惩治力度。

　　(2017-09-03 06:50:53)

　　【延伸阅读】检察官揭传销团伙蛊惑人心惯用伎俩：迎合发财心理

　　“足不出户就可创业、就能挣钱……首次只要投入1000元钱，不到一周就有100元的回报。随着业绩的提升，收入会成倍增长。”看到微信好友张某发的这条信息，刚踏上社会不久的大学生李某心动了。

　　随着李某高额回报的增加，他希望更多的同学、熟人成为其发展的下线，直至因涉嫌非法拘禁罪被刑事拘留。

　　《法制日报》记者近日从河南省郑州市中原区人民检察院获悉，该院近年来所办理的因传销引发犯罪的案件，多涉嫌非法拘禁罪。传销人员通过积极引诱和欺骗他人，并对被诱骗人员严加看管，非法限制他人人身自由。

　　传销者自述怎样骗熟人

　　“如果不是熟人，他肯定不会相信你的说法。太熟的人又下不了手。不常联系的熟人好下手，一旦下线发展成功，他就会沿着我的路子继续走下去。如果碰到那些不愿配合的人，我们会把他集中起来，轮番对他进行‘洗脑’，让他跟着我们的安排走。”在李某的自述里，其走上传销之路的经历令人深思。

　　刚开始，李某也抹不开面子。“不少人给我说‘哪有天上掉馅饼的事，会不会是传销’。我一听这话，也不敢坚持了。但还有人相信一夜暴富，只要他感兴趣，我们就能把拉进来。因为是熟人，多多少少了解一些他的情况，我们对他的经历、社会关系、家庭背景、性格特点、人脉资源进行分析。我们发现，不常联系的熟人，最好沟通，要么加入进来，要么不加入，而太熟的人就不一样了，他不加入的话，还会在熟人圈里说你的不是。”李某说。

　　“我们先打感情牌，通过电话交流，激发其赚钱走捷径的欲望。他有这个欲望了，下一步就会被我们的理念吸引住，就会发展下线。碰到那些不愿配合的人，我们会采取软磨硬泡、同吃同住等方式，使其改变态度。没想到，非法限制他人的自由触犯了法律。”李某说。

　　传销规则迎合发财心理

　　“传销规则迎合了部分人的贪婪心理，他们企图‘不劳而获’‘一夜暴富’。”办案人员说，传销之所以屡禁不绝，并不是其骗术如何高明，而是其游戏规则在有着“不劳而获”心理的人面前有吸引力。

　　“在传销案件中，90%的传销参与者都是在被骗至传销窝点经过‘洗脑’后，觉得这种赚钱方式比较容易而自愿留下来，这也是传销屡禁不绝的主要原因之一。”办案人员说。

　　中原区检察院调查显示，在涉传销案的46人中，有35人来自农村和山区。他们中间的很多人家庭经济状况较差，急于寻求高薪职位和稳定工作，但由于社会阅历少、分辨能力差，很容易误入传销组织，在暴利诱惑下，他们往往成为其中的骨干。

　　此外，传销活动往往披着合法公司的外衣，有的打着“特许经营”“连锁销售”等看似时髦的旗号从事传销活动，带有很大的欺骗性，这也是传销人员在前期轻易上当的原因之一。

　　“识别传销主要看三个方面，一看加入是否需要认购商品或交纳费用;二看是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬;三看是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬。”办案人员分析说。

　　金融网络传销隐蔽性强

　　随着移动互联网、网络购物、跨境电商等网络概念和营销方式的发展，出现了一些新型传销活动。今年以来，河南省工商行政管理局发挥打击传销牵头部门作用，加强与公安、综治、商务、信息产业、民政、教育、新闻单位等部门的联系与配合，及时通报情况，加强信息交流，继续深入开展“无传销社区(村)”“无传销校园”创建活动，并启动了打击传销专项执法行动，以遏制传销在省内的发展蔓延。

　　打击传销专项执法行动集中清查的重点区域为传销人员易于聚集的跨界地区、城乡接合部、城中村，特别是出租房屋等重点部位。主要任务是打击以传播健康理念、创业等为幌子，实为通过拉人头、发展下线骗取钱财的传销行为;打击以“资本运作”“爱心慈善”“旅游互助”“1040阳光工程”“特许经营”“连锁销售”等名义从事传销的行为;打击利用互联网平台以“微商”名义实施的传销违法犯罪活动;打击打着职业介绍、招聘兼职诱骗他人参加传销的行为;查处为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等便利条件的行为;协助公安机关查处以介绍工作、从事经营活动等名义欺骗他人离开居住地非法聚集并限制人身自由的行为。

　　办案人员还发现，金融传销和网络传销危害大、隐蔽性强。据介绍，金融传销承诺高收益，引诱投资，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。其作案手段五花八门，被害人眼花缭乱，且受害后不自知，甚至煽动亲朋好友加入其中。

　　网络传销则是利用互联网，打着电商或者微商的旗号，成本较低、发展迅速、骗人不见面。其发展蔓延快的原因，一是趋利心理作祟，面对高额利率、投资入股、收益分红、高薪就业等的诱惑，丧失理智;二是拉人头更为隐蔽，发展下线的速度更为迅速，“骗钱不见面”导致侦破难度大。

　　(2017-09-02 07:25:41)

　　【延伸阅读】印度骗子利用金字塔骗局骗点赞 诈骗5.5亿美元

　　中新网2月4日电 据俄罗斯卫星网4日援引印度媒体报道，印度北方邦的一个骗子团伙在网上骗“快钱”爱好者的钱。上当者想要获得“奖励”，金融金字塔骗局的组织者就鼓励他们在需要的网页上点“赞”。

　　骗子们自称是在社交网上为其他公司做推广的公司的老板。他们拒绝给报酬，而是让印度百姓都加入到这个过程中来。为此，首先要“订阅”。订阅费从5750卢比(85美元)到57500卢比(855美元)不等。负责点击的人每点一个“赞”就能赚到5卢比。

　　然而，上当的用户们并不是在真正的网页上、而是在诈骗网站上点“赞”。一部分为“订阅”付费的人还真的收到了报酬——这就使骗子们把受骗用户的基数扩大到了65万人。在警方收到用户的大量投诉后，诈骗行为终于被曝光。警方已经逮捕了三名团伙成员。目前案情正在调查中。

　　(2017-02-04 10:24:02)

　　原标题：英媒称中国“金字塔骗局”激增引发担忧：主要针对弱势群体