银联禁止成员机构为非法交易提供支付服务

来源:上证报中国证券网 2020-03-02 15:59 /

　　上证报中国证券网讯由于有个别收单机构仍未严格落实相关规则制度，未能采取有效措施遏制不法分子从事非法交易活动。银联方面表示，进一步加大对涉及套路贷等非法交易活动商户和APP的侦测分析，并向相关收单机构发送风险提示，督促收单机构严格落实无卡快捷支付业务风险管理的主体责任，把严商户入网审核，认真开展商户真实性和合规性调查，禁止向存在非法交易情况的商户提供支付服务。

　　来自银联支付安全大调查的数据显示，尽管金融安全消费知识普及与全国惩治电信网络诈骗活动在持续深入，消费者安全意识不断增强，但电信诈骗发案数量仍居高位，新型移动及网络支付欺诈活动保持活跃，套路贷、校园贷欺诈时有发生。

　　以较为典型的套路贷为例，不法分子引诱用户下载安装不明来源的套路贷平台APP，并在后台收集用户手机号、身份证号、银行卡号等个人敏感信息，骗取用户手机验证码，诱骗用户向银行提供同意开通业务的授权信息，扣取会员费、服务费、征信查询费等名目的费用。最终导致用户资金安全受到损害。

　　究其原因，主要是不法分子或犯罪团伙利用网上被泄露的个人信息诱骗用户贷款，同时个别收单机构在商户准入和交易环节管理不严，未对商户业务的真实性、合法性及借贷业务资质进行调查，给了不法套路贷平台可乘之机。

　　实际上，非正规APP应用程序及个人信息泄漏等不法活动时有发生，已成为非法交易与欺诈活动产生的温床。

　　作为银行卡转接清算机构，银联方面表示，始终坚持银行卡产业“四方模式”，在承担银行卡跨行交易转接及资金清算职能的基础上，持续完善支付业务管理与风险防控规则制度，督促并约束各业务参与机构依法合规开展支付业务。同时，银联广泛应用金融科技手段，不断加强智能风控体系建设，提升风险交易识别能力和拦截能力，维护持卡人资金和信息安全。

　　银联在加大侦测分析的同时，还要求收单机构规范显示交易信息，准确体现真实商户和收单机构名称，对滥用或套用“银联”字样行为，将坚决采取法律措施。此外，银联鼓励公众举报有关套路贷的商户线索，对于核查属实的将依据相关规则开展重点治理，并向公安机关移送可疑违规商户线索，配合公安机关开展打击行动，持续维护健康、安全的支付网络环境。

　　除持续治理套路贷等违规商户和APP平台外，银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，非法证券期货类交易平台，以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。

　　银联表示，将持续督促网络内成员机构保持业务合规发展，严格落实商户管理、交易监控和风险排查相关要求。

　　此外，为保护广大持卡人资金安全，银联风险安全专家也特此提示，提高风险意识,避免落入不法分子的圈套。一是防范个人信息泄露；二是防范电信网络新型诈骗；三是防范“套路”借贷金融服务风险；四是防范伪卡交易风险。防范网络赌博风险。（记者魏倩）

原标题：银联禁止成员机构为非法交易提供支付服务

责任编辑：陈玲玲